Dostal jsem 2 zajímavé otázky, když jsme se v rozhovoru pro podcast „Myšlení finančníků“ s Michalem Doubkem bavili i o tom, jak se změnilo finanční poradenství od doby, kdy jsem v roce 1994 začínal. V jednu chvíli se mne Michal zeptal, co musí dnes finanční poradce umět?
Moje spontánní odpověď byla, že pokud chce finanční poradce dělat opravdu dobré komplexní finanční poradenství, měl by mít znalosti na úrovni EFA – European Financial Advisor. To neznamená, že by všichni poradci museli dělat komplexní finanční poradenství. I kvalitně sjednaná pojistka nebo správně nastavený hypotéční úvěr mají velkou přidanou hodnotu. Podle mne je však jednoznačně největší přidanou hodnotou
pro klienta správně nastavený finanční plán a pomoc s jeho dodržováním. A pokud chce poradce radit komplexně, musí mít přehled v oblastech, jako jsou finanční plánování, finanční matematika, makroekonomie, cenné papíry, akcie, dluhopisy, OPF/ETF, deriváty, certifikáty, úvěry, hypotéky, nemovitosti a další alternativní investice.
Díky vysoké odbornosti a díky chápání souvislostí může poradce pro klienty připravit portfolio, které klientům skutečně pomůže naplnit jejich cíle, ať už se na trzích stane téměř cokoliv. A to je přesně ta odbornost, kterou musí poradce zvládnout, pokud chce získat titul EFA.
Druhá zajímavá otázka Michala Doubka byla, kam se poradenství za dobu mé kariéry posunulo a kam se ještě může posunout“. A já jsem si znovu uvědomil, jak se trh finančního poradenství neuvěřitelně proměnil. Poslední tři, čtyři roky je nepřehlédnutelné, že se nám do kurzu EFA hlásí úplně nová generace finančních poradců. Mladí lidé ve věku 27 – 35 let, často s vysokoškolským ekonomickým vzděláním, kteří mají jasnou vizi: chtějí dělat odborné komplexní poradenství na špičkové úrovni, být v oboru uznávanou značkou a dělat poradenství kvalitně a dlouhodobě. To je trend, který několik posledních let pozoruji. Shodujeme se na něm s dalšími lektory KFP a dělá nám obrovskou radost.
Pokud vidíte situaci podobně jako já a chcete se přidat k nové generaci poradců, tak připomínám, že přihlášky do nového ročníku kurzu končí
30. 9. 2020.
21. 10. 2020 začínáme. Další ročník studia EFA otevřeme opět až na podzim 2021.
Uvidíme se již letos?
Petr Pavlásek
P.S.
www.PripravnyKurzEFA.cz – zítra, 30. 9. 2020 na rok zavíráme!
P.S.S.
Celý podcast Myšlení finančníků si můžete poslechnout zde.
Otázka: „Co musí dnes finanční poradce umět?“ padla v čase 2:18:01
